ข้อดีกองทุนดัชนี

• เมษายน 29, 2024

ดังนั้นคุณมีเงินลงทุนและคุณต้องการอยู่ในหุ้นและพันธบัตร คุณตัดสินใจแล้วว่าจะไปกับความหลากหลายของกองทุน แต่ตอนนี้อะไรนะ? คุณมีกองทุนที่บริหารโดยบุคคลหรือคณะกรรมการที่มีความเชี่ยวชาญในการเลือกหุ้นหรือไม่? คุณเพียงแค่ติดตามตลาดโดยรวมด้วยกองทุนดัชนีหรือไม่?

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างกองทุนที่มีการจัดการและกองทุนคือดัชนีนั้นเลียนแบบส่วนของตลาดหุ้น (ขึ้นอยู่กับกองทุนดัชนีที่เลือก) ในขณะที่กองทุนที่มีการจัดการนั้นอาศัยผู้จัดการหรือกลุ่มผู้จัดการเพื่อเลือกหุ้นในกองทุนและตัดสินใจว่าจะซื้อหรือขายเมื่อใดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนและชดเชยผลขาดทุน

เห็นได้ชัดว่ากองทุนที่มีการจัดการในตอนแรกฟังดูดีขึ้น ใครไม่ต้องการใครสักคนที่มีประสบการณ์ในการปรับปรุงผลตอบแทนและปกป้องพวกเขาจากความสูญเสีย ใครจะคิดกับความซับซ้อนของโลกการลงทุนที่ผู้เชี่ยวชาญที่มีความรู้จะเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตามมีข้อผิดพลาดบางอย่างเกิดขึ้นกับกองทุนที่จัดการ

ก่อนอื่นค่าธรรมเนียมที่มีกองทุนที่มีการจัดการส่วนใหญ่หรือที่รู้จักในการลงทุนที่ใช้งานอยู่นั้นสูงกว่ากองทุนดัชนีหรือที่เรียกว่าการลงทุนเชิงรับ จากภาพรวมก่อนหน้านี้ดูเหมือนจะสมเหตุสมผลในการที่คุณจะจ่ายเงินสำหรับความเชี่ยวชาญของผู้จัดการกองทุน อย่างไรก็ตามเพื่อประเมินค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเหล่านี้กองทุนจะต้องเอาชนะตลาดอย่างต่อเนื่องและโดยการขยายเอาชนะดัชนี ส่วนใหญ่ทำไม่ได้ ในความเป็นจริง 60-65% ของกองทุนที่มีการจัดการสูญเสียไปกับกองทุนดัชนีในกรอบเวลาห้าปี ดังนั้นโอกาสในการซื้อกองทุนที่ยังคงเอาชนะตลาดได้นั้นน่ากลัว เพิ่มไปที่ความจริงที่ว่ากองทุนจะต้องเอาชนะตลาดมากยิ่งขึ้นเพื่อเอาชนะค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นของพวกเขาและมันจะกลายเป็นที่ชัดเจนว่าการจัดทำดัชนีมีข้อได้เปรียบมากขึ้น

ประการที่สองหากผู้จัดการที่กระตือรือร้นเหล่านี้มีความเชี่ยวชาญในสาขาของตนแล้วทำไมเงินของพวกเขาถึงเสียเงินเมื่อตลาดที่เหลือตกลง พวกเขาไม่ควรฉลาดกว่านักลงทุนทั่วไป? ท้ายที่สุดพวกเขามีข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับ บริษัท ในกองทุนที่นักลงทุนโดยเฉลี่ยขาด

ข้อเสียประการที่สามของกองทุนที่ใช้งานอยู่คือพวกเขาทำการซื้อขายบ่อยขึ้น เนื่องจากการซื้อขายที่ใช้งานอยู่นี้มีผลประกอบการมากขึ้นหมายถึงการซื้อและขายหุ้นบ่อยขึ้น สิ่งนี้แปลเป็นภาษีมากขึ้นสำหรับนักลงทุนเนื่องจากทุกครั้งที่มีการขายหุ้นกำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้น บางทีอาจจะเป็นภาษีที่ยอมรับได้หากการซื้อขายบ่อยครั้งส่งผลให้ตลาดตีกลับ สิ่งนี้มักจะไม่เกิดขึ้น

ดังนั้นกองทุนดัชนีล่ะ ข้อดีของกองทุนดัชนีคือต้นทุนต่ำ (ค่าธรรมเนียมน้อยกว่า) และโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าตลาด กองทุนจะซื้อหุ้นทั้งหมดในดัชนีที่ติดตาม ไม่มีทีมผู้บริหารหรือคณะกรรมการดังนั้นจึงไม่มีใครจ่ายเงินเดือนให้ ดังนั้นต้นทุนจะถูกเก็บไว้ในระดับต่ำ แค่ทราบอย่าซื้อเข้ากองทุนการโหลด คุณจะได้รับแจ้งว่านี่เป็นเพราะคุณจ่ายเงินสำหรับความเชี่ยวชาญของกองทุน อย่าเชื่อมัน มีเงินไม่โหลดมากมายที่ทำผลงานได้ยอดเยี่ยมด้วยต้นทุนต่ำ โดยเฉพาะอย่าซื้อกองทุนดัชนีพร้อมโหลด ไม่มีความเชี่ยวชาญพิเศษที่เกี่ยวข้องในการติดตามดัชนี กองทุนดัชนีจะซื้อหรือขายหุ้นก็ต่อเมื่อดัชนีมีการเปลี่ยนแปลง ดังนั้นจึงมีผลประกอบการที่ต่ำมากและต่อมาภาษีน้อยลง

ทั้งหมดนี้แปลเป็นกองทุนที่เท่ากับผลตอบแทนของตลาดลบด้วยค่าใช้จ่ายเล็กน้อย แม้ว่าสิ่งนี้อาจไม่ฟังเหมือนผลตอบแทนที่ดีที่สุดที่คุณจะได้รับโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อโดนตลาดหมีความจริงก็คือเงินทุนที่ใช้งานส่วนใหญ่จะไม่ส่งคืนตลาดที่เทียบเท่าแล้วลบค่าที่สูงขึ้น เพิ่มภาษีที่สูงขึ้นจากผลประกอบการของพอร์ตและคุณจ่ายมากสำหรับความเชี่ยวชาญของกองทุนที่ใช้งานอยู่

ฉันขอแนะนำ ebook ของฉันได้ไหมลงทุน $ 10K ในปี 2013