ตรวจสอบงบสิ้นปีกองทุนรวม

• อาจ 2, 2024

แม้ว่ามันอาจดูเหมือน“ ทำงาน” มากกว่า แต่การตรวจสอบงบการเงินสิ้นปีของคุณนั้นมีประโยชน์อย่างมากจากมุมมองการวางแผนทางการเงิน ระดับมหภาคที่กว้างขึ้นการตรวจสอบคำสั่งกองทุนรวม ณ สิ้นปีสามารถช่วยให้คุณชี้แจงและจัดระเบียบเป้าหมายการลงทุนของคุณ ในระดับจุลภาคที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นแถลงการณ์กองทุนรวมสิ้นปีของคุณทำหน้าที่เป็นไทม์ไลน์ที่ยอดเยี่ยม คุณสามารถระบุจุดแข็งและจุดอ่อนของแผนการลงทุนของคุณโดยการวัด "ความคืบหน้า" ที่แน่นอนที่วัดได้ใน "ดอลลาร์และเซนต์"

ก่อนเริ่มการตรวจสอบใบแจ้งยอดกองทุนรวม ณ สิ้นปีคุณอาจต้องการรวบรวมสำเนารายงานประจำปีของกองทุนหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมและใบแจ้งยอดกองทุนของคุณจาก 2-4 ปีที่ผ่านมาเพื่อการอ้างอิงอย่างรวดเร็ว ในฐานะนักลงทุนคุณอาจกระตือรือร้นที่จะเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของไตรมาสล่าสุดและปีต่อวันตามกรอบเวลาที่ผ่านมา (เช่นในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา) เพื่อให้ได้การวิเคราะห์ที่ละเอียดยิ่งขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนของกองทุน ประสิทธิภาพ.

งบกองทุนรวมมีข้อมูลมาตรฐาน (มีความแตกต่างเล็กน้อย) นำเสนอในรูปแบบที่ง่ายต่อการอ่าน โดยปกติสิ่งแรกที่เราหลายคนต้องการทำคือดูที่ยอดดุลสิ้นปี หากเราชอบหมายเลขเราอาจไม่สนใจอ่านคำแถลงที่เหลือ! ทำไมเราทุกคนควรทำเงิน! หากเราผิดหวังกับความสมดุลเราอาจมีแนวโน้มที่จะทำวิจัยมากขึ้น ไม่ว่าจะใช้เวลาอ่านและศึกษาข้อความทั้งหมดอย่างรอบคอบก็ตาม มีข้อมูลบางส่วนที่เกี่ยวข้องโดยเฉพาะ:

1. มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

2. ยอดคงเหลือเริ่มต้นหรือมูลค่า

3. การสิ้นสุดยอดคงเหลือ

4. เงินปันผลที่ลงทุนใหม่

5. ลงทุนใหม่กำไร (ระยะสั้นและระยะยาว)

6. ผลงานเพิ่มเติม

7. ยอดเงินคงเหลือหรือมูลค่าสิ้นสุด

8. เปลี่ยนมูลค่าของการลงทุนของคุณ (บวกหรือลบ)

9. รายละเอียดของสินทรัพย์การลงทุนทั้งหมดของคุณ (เช่นกองทุนรวม) ที่แสดงในรูปแบบเปอร์เซ็นต์ เปอร์เซ็นต์เหล่านี้อ้างถึงขนาดสัมพัทธ์ของเงินทุนที่แตกต่างกัน (หรือผลิตภัณฑ์) ในผลงานของคุณและระบุขอบเขตของการกระจายการลงทุน

10. ต้นทุนพื้นฐานต่อหุ้น

11. เงินปันผลที่ต้องเสียภาษี

12. กำไรระยะสั้นและระยะยาวที่ต้องเสียภาษี

13. การโอนหุ้น (และค่าธรรมเนียมหากมี)

14. การถอนเงิน (และค่าธรรมเนียมหากทำได้)

15. ค่าธรรมเนียมการขาย (ถ้ามี)

ขุดลึกลงไปในคำชี้แจง

เมื่อคุณอ่านข้อความนี้แล้วอาจมีรายการหลักบางอย่างที่คุณต้องการวิเคราะห์ในเชิงลึกยิ่งขึ้นเพื่อวัดความก้าวหน้าของคุณ นักลงทุนรายใหม่จำนวนมากและที่น่าประหลาดใจแม้กระทั่งนักลงทุนที่มีประสบการณ์บางคนได้รับการกำหนดมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนรวมมากเกินไป การติดตามความเคลื่อนไหวของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนอาจกลายเป็นกิจกรรมที่ครอบงำสำหรับนักลงทุนบางคน เห็นได้ชัดว่ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิมีความสำคัญยิ่ง เราทุกคนต้องการมูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่จะเพิ่มขึ้น (ใครไม่?) อย่างไรก็ตามจำนวนหุ้นที่ถือมีความสำคัญเท่าเทียมกัน การสร้างจำนวนหุ้นในบัญชีจะช่วยเพิ่มความสามารถในการก่อหนี้ ในทางทฤษฎีเมื่อจำนวนหุ้นเพิ่มขึ้นจำนวนของเงินปันผลและกำไรจากการลงทุนและในที่สุดเมื่อเวลาผ่านไปมูลค่าของการลงทุน

นักลงทุนจำนวนมากมักถูกมองข้ามผลกระทบของค่าธรรมเนียมและปริมาณการขาย เงินโหลดแตกต่างกันอย่างมากเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นการขายและค่าธรรมเนียม แม้แต่กองทุนที่ไม่โหลดก็สามารถมีค่าธรรมเนียมได้! กองทุนรวมโหลดบางแห่งกำหนดค่าใช้จ่ายการขายแม้ในเงินปันผลที่ลงทุนใหม่และผลงานหรือการซื้อเพิ่มเติม เมื่อเวลาผ่านไปค่าธรรมเนียมและคอมมิชชั่นที่หลากหลายสามารถลบล้างอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ

ประเมินยอดรวมของเงินสมทบกองทุนประจำปีของคุณ คุณสามารถใช้เงินจำนวนนี้เป็นเกณฑ์มาตรฐานเพื่อดูว่าคุณบรรลุเป้าหมายการออมและการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่ ใบแจ้งยอดกองทุนรวม ณ สิ้นปีของคุณเป็นเครื่องมือการวางแผนทางการเงินที่มีค่าซึ่งคุณสามารถใช้เพื่อสร้างและปรับแต่งแผนการลงทุนที่สะท้อนถึงวัตถุประสงค์และความต้องการส่วนบุคคลของคุณ


เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลและไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำหรือคำแนะนำ