พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร - ดำเนินการโนเบิลหรือพี่ใหญ่ในการปลอมตัว?

• อาจ 4, 2024

พระราชบัญญัติความลับของธนาคารซึ่งถูกประกาศใช้ในปี 1970 นั้นถือเป็นอาวุธของอเมริกาต่อผู้ก่อความไม่สงบขุนนางอาชญากรรมและนักวิ่งยาเสพติดที่จะใช้สถาบันการเงินเพื่อสนับสนุนกิจกรรมการฟอกเงิน สำหรับผู้อ่านของฉันที่ไม่คุ้นเคยกับการฟอกเงินนี่เป็นบทสรุปของกระบวนการ:

1. นักบัญชีที่สร้างสรรค์ได้โกงลูกค้าของเขาจาก $ 200,000 เมื่อเดือนที่แล้ว เห็นได้ชัดว่าเขาไม่สามารถไปข้างหน้าและฝากกำไรที่ไม่ดีเข้าบัญชีการดำเนินธุรกิจ ดังนั้นนักบัญชีครีเอทีฟจึงซื้อซีดีสองแผ่นให้เงินกับ บริษัท จำลอง - Creative Plumber - และมอบเงินสดให้กับสื่อกลาง - Creative Subterfuge ซึ่งจะเขียนเช็คจากบัญชีธุรกิจที่ถูกกฎหมายให้กับ Creative Account ซึ่งตอนนี้สามารถฝากเงินได้
   
2. ด้วยเงินสดที่ซ่อนอยู่อย่างไม่เหมาะสมนักบัญชีสร้างสรรค์จะทำงานเพื่อย้ายทุกอย่างเข้าสู่บัญชีของเขา เขาสามารถนำเงินออกซีดีได้ให้ Creative Plumber เขียนเช็คเพื่อให้บริการแก่เขาและฝากเช็คของ Creative Subterfuge ทันใดนั้นเงิน 200,000 เหรียญที่เขาขโมยไปก็ดูเหมือนจะไม่มีเงินจำนวนมากอีกต่อไป แต่เป็นตัวแทนของการรวบรวมเงินจำนวนต่างๆ
   
3. ท้ายสุด แต่ไม่ท้ายสุดตอนนี้นักบัญชีที่สร้างสรรค์สามารถซื้อรถใหม่ได้ฟรีทุนจาก IRA ของเขาและชำระค่าจำนองของเขา

พระราชบัญญัติความลับของธนาคารได้รับการออกแบบมาเพื่อสกัดกั้นความพยายามของผู้คนเช่นคนร้ายในจินตนาการของเราเพียงแค่กำหนดให้ธนาคารติดตามธุรกรรมของลูกค้าตั้งค่าสถานะที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวของเงินในส่วนที่เกิน $ 10,000 จากนั้นทำหน้าที่เป็นหน่วยงาน เจ้าหน้าที่ของรัฐในกรณีที่สงสัยว่ามีการกระทำความผิดทางอาญาใด ๆ

สำหรับผู้ที่สงสัยว่าอาจมีปัญหาสิทธิพลเมืองในการฝึกปฏิบัติคุณอาจถูกต้อง ท้ายที่สุดให้พิจารณาความหมายของการฝึกฝนอายุหลายสิบปีนี้:

• หมายเลขประกันสังคมวันเดือนปีเกิดหมายเลขบัญชีวันที่และจำนวนธุรกรรมทางการเงินจะถูกรายงานในรายงานธุรกรรมสกุลเงินซึ่งจะถูกส่งต่อไปยัง IRS โดยบังเอิญเมื่อคุณปิดบ้านและฝากเงินเข้าบัญชีของคุณ แม่ของคุณที่ให้เงิน 10,000 เหรียญสหรัฐสำหรับการจบการศึกษาจากวิทยาลัยในที่สุดจะได้รับการรายงาน (เช่นเดียวกับคุณ) และแน่นอนว่าคุณจะต้องจำไว้ว่าการถอนเงิน $ 10,000 เพื่อใช้ในสิ่งที่คุณเลือกก็จะถูกติดตามเช่นกัน
  
• หากคุณรู้สึกว่าสิทธิ์ในการป้องกันการค้นหาและยึดที่ไม่สมเหตุสมผลของคุณกำลังถูกละเมิดและคุณตัดสินใจสละกระบวนการตั้งค่าสถานะโดยถอนเงินเพียง $ 9,999 หรือผลรวมบางส่วนจากบัญชีของคุณ - ระวัง! คุณอาจเพิ่งซื้อรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งไม่เพียง แต่รวมถึงข้อมูลส่วนบุคคลทั้งหมดของคุณเท่านั้น แต่ยังจะนำไปสู่การตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินของคุณด้วย การค้นพบของพวกเขาพร้อมกับข้อมูลสนับสนุนทั้งหมดถูกส่งไปยังเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน ผู้ที่สนใจในการปกป้องสิทธิพลเมืองของพวกเขาอาจจะประจบประแจงว่ามีการสันนิษฐานว่ามีความผิดแทนที่จะไร้เดียงสาจนกว่าจะพิสูจน์ได้ว่ามีความผิด
  
• กระนั้นสิ่งที่น่ารำคาญที่สุดก็คือความจริงที่ว่าสถาบันการเงินถูกห้ามโดยเฉพาะ - ตามกฎหมาย - เพื่อแจ้งให้คุณทราบว่ากิจกรรมของคุณทำให้พวกเขาต้องสอบสวนและส่งผลให้มีการรวบรวมข้อมูลและส่งต่อข้อมูลดังกล่าวไปยังหน่วยงาน
  
• เมื่อวันที่ 9/11 หัวข้อ III, มาตรา B ของพระราชบัญญัติผู้รักชาติสหรัฐอเมริกาได้ถูกนำมาใช้เพื่อแก้ไขพระราชบัญญัติความลับของธนาคารและธุรกิจที่ถูกกฎหมายในทันที - พร้อมกับกฎหมายที่ผิดกฎหมาย - พบว่าตัวเองถูกกลั่นกรองโดยธนาคาร ที่เกี่ยวข้องกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ขณะนี้โบรกเกอร์อยู่ภายใต้กล้องจุลทรรศน์และผู้ที่มีความเกี่ยวข้องกับหุ้นและพันธบัตรอาจพบว่าตัวเองกำลังถูกสอบสวนในข้อหาฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้น

การตอบสนองโดยทั่วไปต่อผู้ที่กังวลว่าสิทธิของพวกเขาถูกละเมิดนั้นเป็นคำกล่าวที่มีอายุมากว่าถ้าคุณไม่ได้ทำอะไรผิดคุณก็ไม่มีอะไรต้องกังวล แม้ว่านี่อาจเป็นความจริงความคิดที่ว่าการมีส่วนร่วมของรัฐบาลในการทำธุรกรรมทางการเงินของคุณกำลังดำเนินการโดยไม่มีการตรวจสอบและถ่วงดุลและการเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดต่อผู้บริโภคนั้นน่าเป็นห่วง ศักยภาพในการละเมิดสิทธิพลเมืองสูง แต่มีศักยภาพในการป้องกันการโจมตีของผู้ก่อการร้ายหรือกิจกรรมอาชญากรรมที่สูงขึ้น? นี่เป็นหนึ่งในตัวอย่างเหล่านี้หรือไม่ - ในคำพูดอมตะของ Spock ของ Star Trek“ ความต้องการของคนจำนวนมากเกินความต้องการของคนไม่กี่คน” หรือไม่?