7 เคล็ดลับในการเลือกกองทุนรวม

• เมษายน 30, 2024

คุณสับสนกับตัวเลือกกองทุนรวมหรือไม่? คุณไม่แน่ใจว่าจะใช้เกณฑ์ใดในการตัดสินใจ เนื่องจากมีกองทุนรวมหลายพันรายการจึงอาจเป็นเรื่องยากที่จะเลือกกองทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ ดังนั้นนี่คือเคล็ดลับที่จะช่วยคุณตัดสินใจ

1) คุณต้องการลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรหรือการรวมกันหรือไม่? หากการรวมกันแล้วคุณอาจต้องการกองทุนที่สมดุล กองทุนดัชนีสองกองทุนหนึ่งตัวสำหรับตลาดหุ้นและอีกกองทุนหนึ่งสำหรับตลาดตราสารหนี้ก็น่าจะเหมาะสมเช่นกัน การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งที่ดี แต่โปรดจำไว้ว่ามากเกินไปและเงินทุนมากเกินไปเพียงแค่สับสนในขณะที่เพิ่มต้นทุน กองทุนสองสามกองทุนมีเงินมากกว่าหรือมากกว่าหลายกองทุนและง่ายต่อการติดตามประสิทธิภาพ

2) กองทุนประเภทใดเป็นพิเศษ คุณต้องการกองทุนหุ้นที่ลงทุนในหุ้นขนาดเล็กหรือหุ้นขนาดใหญ่หรือไม่ วิธีนี้ง่ายกว่าที่จะตอบถ้าคุณรู้อยู่แล้วว่าการจัดสรรสินทรัพย์ใดที่คุณต้องการหรือต้องการและการแยกย่อยในสินทรัพย์แต่ละประเภท ตัวอย่าง: อันดับแรกคุณตัดสินใจว่าคุณต้องการที่จะอยู่ในสต็อกแล้วคุณเลือกที่จะมีการผสมผสานตัวแทนของทั้ง บริษัท ขนาดเล็กและขนาดใหญ่ หากต้องการกำหนดรูปแบบการลงทุนของกองทุนจะตรวจสอบเว็บไซต์ของ บริษัท กองทุนเพื่อดูรูปแบบรายการที่มีกองทุนนั้นหรือคุณสามารถตรวจสอบ Morningstar.com เพื่อค้นหารูปแบบเฉพาะ

3) เป็นกองทุนแบบไม่มีโหลดหรือไม่? นี่คือเกมง่ายๆ เป็นการดีที่สุดที่จะไปกับกองทุนไม่โหลดเว้นแต่คุณจะไม่มีตัวเลือกอื่น โหลดลดผลตอบแทนของคุณโดยไม่เพิ่มประโยชน์ใด ๆ เลย

4) ค่าใช้จ่ายทั้งหมดคืออะไร? สิ่งนี้จะต้องอยู่ในหนังสือชี้ชวนของกองทุนและสามารถพบได้ในเว็บไซต์ของ บริษัท กองทุน คุณควรเลือกกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ ค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมคือ 1.5% บริษัท เช่น Vanguard และ Fidelity Investments จะเก็บค่าใช้จ่ายโดยรวมของกองทุนไว้ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย ในกรณีของกองหน้าค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกองทุนส่วนใหญ่ต่ำกว่า. 50% ยิ่งคุณจ่ายน้อยลงเท่าไหร่

5) ผลประกอบการเป็นอีกหนึ่งการพิจารณาที่สำคัญ การเลือกกองทุนที่มีผลประกอบการต่ำหมายถึงการซื้อและขายหุ้นหรือพันธบัตรบ่อยครั้งน้อยลงส่งผลให้คุณต้องจ่ายภาษีน้อยลง นี่เป็นการปรับปรุงผลตอบแทนโดยรวมของคุณอีกครั้ง

6) ผลการดำเนินงานของกองทุนมีความสำคัญต่อการตัดสินใจของคุณ ดูผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนเพื่อดูว่าผลตอบแทนอยู่ในช่วงแคบ ๆ หรือไม่ แน่นอนไม่มีการรับประกันว่าหากกองทุนดำเนินการได้ดีในอดีตมันจะทำงานได้ดีในอนาคต อย่างไรก็ตามหากผลตอบแทนอยู่ในช่วงที่ค่อนข้างแคบกองทุนอาจถูกพิจารณาว่ามีผลการดำเนินงานที่สอดคล้องกัน อย่างไรก็ตามหากมีหลายปีที่มีผลตอบแทนสูงมากและผลตอบแทนต่ำนั้นบ่งชี้ว่ามีโอกาสสูงที่ผลการดำเนินงานที่ผันผวนในอนาคต คำถามคือคุณพอใจกับสิ่งนั้นหรือไม่?

7) คุณสามารถจ่ายเงินลงทุนเริ่มแรกได้หรือไม่? กองทุนบางแห่งต้องการเงินลงทุนมากถึง $ 10,000-25,000 อื่น ๆ ต่ำเพียง $ 1,000 นอกจากนี้หลายคนจะช่วยให้คุณลงทุนได้น้อยลงในขั้นต้นถ้าคุณลงทะเบียนเพื่อฝากเงินเข้ากองทุนตามปกติ

เคล็ดลับข้างต้นนำเสนอเกณฑ์โดยรวมเพื่อเริ่มการค้นหาของคุณ สามารถทำการวิจัยเพิ่มเติมได้ที่ Morningstar.com ซึ่งให้ภาพรวมที่สมบูรณ์ของแต่ละกองทุน แม้ว่ากองทุนรวมจะมีอยู่มากมาย แต่มีเวลาเล็กน้อยและการวิจัยคุณสามารถค้นหากองทุนที่เหมาะสมได้


ฉันขอแนะนำ ebook ของฉันได้ไหมลงทุน $ 10K ในปี 2013

คำแนะนำวิดีโอ: Club Fund Day ep 1 : วิธีเลือก "กองทุนที่ดีที่สุด" (เมษายน 2024).