การสำรวจกองทุนรวม

• อาจ 3, 2024

กองทุนรวมเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมสำหรับนักลงทุนจำนวนมากเนื่องจากมีการกระจายการลงทุนที่รวดเร็วการจัดการอย่างมืออาชีพ

อย่างไรก็ตามงานในการเลือกกองทุนรวมแม้แต่ครั้งเดียวสามารถปรากฏในตอนแรกที่ครอบงำเนื่องจากปริมาณที่แท้จริงของกองทุนรวม นักลงทุนที่เริ่มต้นจำนวนมากและนักลงทุนที่ลงทุนเป็นเวลานานมักจะลงทุนในกองทุนรวมโดยไม่ต้องกังวลกับวัตถุประสงค์ของการลงทุนของกองทุน การทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมที่เกี่ยวกับวัตถุประสงค์การลงทุนนั้นมีความสำคัญต่อการรักษาพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายและสามารถช่วยหลีกเลี่ยงหรืออย่างน้อยก็ลดการลงทุนซ้ำซ้อน

โดยทั่วไปมีกองทุนรวม 3 ประเภทเช่นพันธบัตรหุ้นและตลาดเงิน อย่างไรก็ตามแต่ละกองทุนสามารถแบ่งออกเป็นกลุ่มย่อยที่เล็กกว่าและเฉพาะเจาะจงมากยิ่งขึ้น ตัวอย่างเช่นภายในกลุ่มหุ้นมีหมวดหมู่การเจริญเติบโตซึ่งสามารถมีการเจริญเติบโตขนาดเล็กการเติบโตขนาดใหญ่หรือแม้กระทั่งกองทุนการเติบโตขนาดเล็ก สิ่งเหล่านี้สามารถแบ่งย่อยออกเป็นหมวดหมู่อื่น ๆ ที่มุ่งเน้นไปที่พื้นที่ทางภูมิศาสตร์หรือภาคส่วนใดด้านหนึ่งโดยเฉพาะเช่นการเติบโตของเทคโนโลยีขนาดเล็ก กองทุนดัชนี (มีมากมายของพวกเขา) ลงทุนในการเลือกหลักทรัพย์ที่สะท้อนดัชนีตลาดเฉพาะเช่น S&P 500, รัสเซล 3000 หรือวิลเชอร์ 5000 ในหมู่คนอื่น ๆ กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นและพันธบัตรมักถูกเรียกว่า "สมดุล"

ต่อไปนี้เป็นรายการประเภทกว้าง ๆ ของกองทุนรวมหลัก ๆ ซึ่งไม่รวมกองทุนดัชนีและไม่มีค่าใดที่จะมีการทับซ้อนกันอย่างมาก บริษัท ลงทุนกองทุนรวมยังพัฒนาและทำการตลาดกองทุนใหม่เพื่อใช้ประโยชน์จากความสนใจของสาธารณชนทั่วไปและ / หรือความสนใจของตลาดในแต่ละภาคส่วนหรือรูปแบบการลงทุน (เช่นการเติบโตมูลค่าหรือการผสมผสาน) ในเวลาที่กำหนด:

การเจริญเติบโต
การเติบโตอย่างก้าวร้าว
บลูชิป
การเจริญเติบโต
ภาค
กองทุนสถานการณ์พิเศษ (กองทุนเหล่านี้ใช้วิธีการลงทุนที่แสวงหาผลกำไรจาก บริษัท ที่อยู่ระหว่างการเปลี่ยนแปลงทางการเงินเช่นการปรับโครงสร้างองค์กร) พวกเขาอาจลงทุนใน บริษัท ที่เสนอผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นอันเป็นผลมาจากการควบรวมกิจการการซื้อคืนหรือการขายและ / หรือการซื้อหลักทรัพย์ที่ "ไม่คุ้ม" หรือเป็นที่โปรดปรานในปัจจุบัน
กองทุนที่คุ้มค่าสามารถตกอยู่ในหมวดหมู่นี้ได้

การเติบโตและรายได้
เงินทุนที่สมดุลสามารถรวมอยู่ในหมวดหมู่กว้างนี้
ระหว่างประเทศ (เช่นกองทุนของประเทศที่เฉพาะเจาะจง, มีความหลากหลายระหว่างประเทศ, ตลาดเกิดใหม่, ตลาดที่พัฒนาแล้วเท่านั้น, ขนาดใหญ่, ขนาดกลาง, ขนาดเล็ก, ขนาดเล็ก, จำกัด เฉพาะภูมิภาคทางภูมิศาสตร์หรือภาคเช่นอสังหาริมทรัพย์ระหว่างประเทศ)
ผสมผสานกองทุน
การเติบโตและรายได้ที่หลากหลาย

รายได้คงที่
หุ้นกู้ (เกรดการลงทุนต่าง ๆ )
กองทุนรายได้
หลักทรัพย์รับจำนอง
เทศบาล (รัฐเดียวหลากหลาย)
พันธบัตรการคลัง
พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงหรือขยะ
พันธบัตรระหว่างประเทศ (สามารถ จำกัด เฉพาะตลาดที่พัฒนาแล้วหรือตลาดเกิดใหม่)

BALANCED
โดยทั่วไปกองทุนที่มีความสมดุลจะลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุน พวกเขาอาจลงทุนในการรวมกันของหุ้นสามัญหุ้นบุริมสิทธิและพันธบัตร กองทุนรวมที่มีความสมดุลอาจประกอบด้วยหลักทรัพย์ที่มี 60% และตราสารหนี้หรือตราสารหนี้ 40% (เปอร์เซ็นต์ที่แน่นอนจะแตกต่างกันไป) กองทุนการจัดสรรสินทรัพย์สามารถอยู่ในหมวดหมู่นี้ (เช่นการจัดสรรแบบก้าวร้าวการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมการจัดสรรแบบปานกลาง)

ตลาดเงิน
ปลอดภาษี
ต้องเสียภาษี

เกษียณอายุ
กองทุนเพื่อการเกษียณอายุเป้าหมายหรือกองทุน "วงจรชีวิต" ใช้วิธีการลงทุนแบบอิงอายุเพื่อการลงทุน เงินลงทุนเพื่อให้ตรงกับวันเกษียณ“ เป้าหมาย” ที่เฉพาะเจาะจงมีหลายประเภทเช่นการเติบโตการเติบโตและรายได้การจัดสรรเชิงรุกการจัดสรรในระดับปานกลาง ฯลฯ

เงินพิเศษ / เงินพิเศษ
เทคโนโลยีชีวภาพ
อิเล็กทรอนิกส์
บริการด้านการเงิน (สามารถ จำกัด เฉพาะภาคนายหน้าสถาบันการออมและความเจริญรุ่งเรืองธนาคารเงิน ฯลฯ )
สีเขียว
สื่อ
โลหะมีค่า
อสังหาริมทรัพย์ (ในประเทศหรือต่างประเทศ)
วิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี
รับผิดชอบต่อสังคม
โทรคมนาคม
ค่าสาธารณูปโภค (สามารถ จำกัด เฉพาะกลุ่มย่อยเฉพาะเช่น บริษัท น้ำหรือไฟฟ้า)