หนังสือชี้ชวนคืออะไร?

• อาจ 18, 2024

หนังสือชี้ชวนเป็นเอกสารที่ออกโดย บริษัท กองทุนรวมเพื่ออธิบายรายละเอียดของกองทุนรวมที่เสนอขายเพื่อการลงทุน กฎหมายกำหนดให้กองทุนรวมต้องให้ข้อมูลโดยละเอียดแก่ผู้ลงทุนก่อนที่จะเลือกลงทุนกับ บริษัท เอกสารนี้สามารถให้แนวคิดที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่คุณจะลงทุนและค่าใช้จ่ายในการลงทุน

วัตถุประสงค์การลงทุน

นี่คือคำสั่งสั้น ๆ ในตอนต้นของหนังสือชี้ชวน วัตถุประสงค์คือสิ่งที่กองทุนพยายามจัดหาให้แก่นักลงทุน นี่อาจเป็นการเพิ่มทุนซึ่งหมายความว่าคุณต้องการให้เงินของคุณเติบโต อาจเป็นการรักษาทุนซึ่งหมายความว่าคุณต้องการให้การลงทุนเริ่มแรกของคุณเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียการลงทุน คุณอาจกำลังมองหารายได้หรือการเติบโตของการลงทุน วัตถุประสงค์ให้ความคิดแก่คุณว่ากองทุนจะตรงกับความต้องการและความต้องการของคุณหรือไม่

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย

หนังสือชี้ชวนส่วนนี้จะอธิบายถึงค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายจริงที่นักลงทุนจะได้รับจากการลงทุนในกองทุน กองทุนประเภทต่างๆจะมีค่าธรรมเนียมแตกต่างกัน กองทุนดัชนีจะมีค่าธรรมเนียมน้อยที่สุด กองทุนที่มีการจัดการเชิงรุกมีแนวโน้มที่จะมีค่าธรรมเนียมมากขึ้น หลายครั้งที่คุณจะเห็นการสละค่าธรรมเนียมในหนังสือชี้ชวน ซึ่งหมายความว่าร้อยละของค่าธรรมเนียมปกติยังไม่ถูกเรียกเก็บจากผู้ลงทุน การสละสิทธิ์อาจทำได้เพียงระยะเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งควรระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน ค่าใช้จ่ายหรือโหลดขายมักจะรวมอยู่ในส่วนนี้

กลยุทธ์การลงทุน

นี่คือวิธีที่กองทุนวางแผนที่จะบรรลุวัตถุประสงค์ ส่วนนี้จะแสดงประเภทหลักทรัพย์ที่กองทุนลงทุน มันจะอธิบายร้อยละของหลักทรัพย์เหล่านี้ที่กองทุนจะถือ

ความเสี่ยง

ส่วนความเสี่ยงอธิบายความเสี่ยงของการลงทุนในกองทุนนี้ มันจะอธิบายว่าหลักทรัพย์ในกองทุนตอบสนองต่อสภาวะตลาดอย่างไร มันจะแสดงรายการความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ ที่คุณอาจพบ เหล่านี้อาจรวมถึงความเสี่ยงในตลาดหุ้นความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ยและการสูญเสียเงินต้นหรือความเสี่ยงอื่น ๆ ส่วนนี้จะช่วยให้นักลงทุนพิจารณาว่าความเสี่ยงของกองทุนนั้นสอดคล้องกับการยอมรับความเสี่ยงของผู้ลงทุนหรือไม่

ประสิทธิภาพ

ผลการดำเนินงานแสดงผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนในระยะเวลาหลายปี สิ่งนี้อาจหรือไม่รวมอยู่ในค่าธรรมเนียมและยอดขายดังนั้นโปรดอ่านอย่างละเอียด แน่นอนว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้หมายความว่ากองทุนจะดำเนินการเหมือนเดิมในอนาคต อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถทราบถึงวิธีการที่กองทุนดำเนินการโดยรวมในอดีต

ส่วนเพิ่มเติม

นอกจากนี้หนังสือชี้ชวนจะมีข้อมูลเกี่ยวกับที่ปรึกษาที่ดำเนินการกองทุนและวิธีการซื้อและแลกหุ้นกองทุน ข้อมูลอื่น ๆ จะรวมถึงผลกระทบของภาษีต่อกองทุนและอัตราการหมุนเวียนของหลักทรัพย์ ผลประกอบการของกองทุนเป็นความถี่ที่กองทุนซื้อและขายหลักทรัพย์อ้างอิง จะมีข้อมูลว่านายหน้าหรือคนกลางอื่น ๆ มีส่วนร่วมในการขายกองทุนหรือไม่

หนังสือชี้ชวนมีข้อมูลมากมายสำหรับนักลงทุน การตรวจสอบเอกสารนี้อย่างละเอียดจะให้แนวคิดที่ชัดเจนว่ากองทุนจะตอบสนองความต้องการการลงทุนของคุณหรือไม่ จากนั้นคุณสามารถลงทุนด้วยความมั่นใจมากขึ้น

ฉันขอแนะนำ ebook ของฉันได้ไหมลงทุน $ 10K ในปี 2013