ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ

• อาจ 21, 2024

คุณปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือไม่? คุณนำมันออกไปหรือไม่? หลายคนเคยได้ยินเกี่ยวกับประโยชน์ของการปรับสมดุล น่าเสียดายที่หลายคนล้มเหลวในการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของพวกเขา เหตุใดการปรับสมดุลจึงสำคัญมาก

เหตุผลหนึ่งที่ทำให้การปรับสมดุลนั้นมีความสำคัญมากคือช่วยลดความเสี่ยง พอร์ตโฟลิโอของหุ้นและพันธบัตรที่เดิมจัดสรรในอัตราร้อยละที่เฉพาะเจาะจงสามารถเลื่อนเมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่นองค์ประกอบของหุ้นสามารถทำได้ดีมากในช่วงตลาดกระทิงและเปลี่ยนสัดส่วนของหุ้นเป็นเปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้น วิธีนี้จะทำให้การจัดสรรที่ไม่สมดุลทำให้เกิดความสูญเสียมากขึ้นหากหุ้นตกลง การปรับสมดุลทำให้พอร์ทโฟลิโอกลับสู่การจัดสรรดั้งเดิมโดยหลีกเลี่ยงการเปิดเผยสต็อกเพิ่มเติม สิ่งเดียวกันอาจเกิดขึ้นได้หากพันธบัตรทำได้ดีมาก

สิ่งนี้อาจดูเหมือนเคาน์เตอร์ง่าย ท้ายที่สุดมันยากมากที่จะขายการลงทุนที่ชนะเพื่อซื้อการลงทุนที่ล่าช้า ดูเหมือนว่าคุณจะไม่ได้รับผลกำไร ซึ่งเป็นจริงในระดับหนึ่ง อย่างไรก็ตามผลกำไรพิเศษเหล่านั้นและอื่น ๆ สามารถลบออกได้อย่างรวดเร็วเมื่อตลาดเคลื่อนที่ไปในทิศทางที่แตกต่างกัน

ประโยชน์ที่สำคัญอย่างหนึ่งของการปรับสมดุลคือคุณจะได้รับส่วนแบ่งการลงทุนที่ต่ำกว่า การแบ่งปันที่มากขึ้นหมายความว่าคุณจะได้รับมากขึ้นเมื่อพอร์ตการลงทุนล้าหลัง กำไรที่สูงขึ้นเหล่านี้จะชดเชยการสูญเสียกำไรใด ๆ ที่คุณอาจเกิดขึ้นจากการขายอีกด้านหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของคุณในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

ในความเป็นจริงคุณอาจทำเงินได้มากกว่า รายงานกองทุนเวลลิงตันของกองหน้าระบุว่าการปรับสมดุลให้ผลตอบแทนเพิ่มขึ้นในช่วงเดือนพฤศจิกายน 2545 ถึงพฤศจิกายน 2555 Vanguard เป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนที่ใหญ่ที่สุดที่คุณสามารถลงทุนด้วย รายงานของพวกเขาสรุปว่าการจัดสรรหุ้น 65% / 35% (ซึ่งเป็นกองทุนเวลลิงตัน) ทำได้ดีขึ้นโดยการปรับสมดุลปกติมากกว่าปล่อยให้การจัดสรรเดิมดำเนินไปโดยไม่ปรับสมดุล

ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็จะเป็นการปรับสมดุล บ่อยแค่ไหน? จะแนะนำให้ปรับสมดุลทุกปี สิ่งนี้จะช่วยลดผลกระทบของการลดลงอย่างรวดเร็วในตลาด บางคนอาจดูเหมือนเรื่องนี้บ่อยเกินไป สามารถปรับสมดุลให้เหลือทุกๆ 2-3 ปี แต่ไม่นาน มิฉะนั้นคุณจะสูญเสียผลประโยชน์ของมัน

การปรับสมดุลดูเหมือนปัญหามากเกินไปหรือไม่? คุณอาจต้องการพิจารณากองทุนที่มีความสมดุล เงินเหล่านี้จะปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนโดยอัตโนมัติในแต่ละปีเป็นการจัดสรรแบบเดิม ในส่วนของคุณไม่จำเป็นต้องมีงานหรือกังวล

การปรับสมดุลเป็นเครื่องมือลดความเสี่ยงที่ยอดเยี่ยม คุณสามารถทำได้ด้วยตัวเองทุกปีหรือทุกครึ่งปี คุณสามารถปล่อยให้ใครบางคนทำเพื่อคุณโดยการลงทุนในกองทุนที่สมดุล ไม่ว่าจะเป็นการปรับสมดุลจะเป็นประโยชน์ต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ


ฉันขอแนะนำ ebook ของฉันได้ไหมลงทุน $ 10K ในปี 2013